Zástupci Evropské unie a Mezinárodního měnového fondu v rámci současných rozhovorů o finanční pomoci Irsku zkoumají, jak přinutit věřitele zaplatit část nákladů na záchranu irských bank. Uvedl to dnes list Irish Times, podle jehož zdroje je na stole několik různých návrhů. Vysoké náklady sanace bank jsou příčinou irského zadlužení, kvůli němuž má země dostat od EU a MMF rozsáhlou pomoc v sumě kolem 85 miliard eur.
Irsko o víkendu požádalo EU oficiálně o pomoc a od pondělka jednají v Dublinu zástupci Evropské komise, Evropské centrální banky a MMF o podrobnostech úvěru. Balík pomoci bude zřejmě zveřejněn již tuto neděli, týden poté, co bylo Irsko nuceno požádat o pomoc.
Delegace EU a MMF se shodují, že určitý podíl na nákladech záchrany bank by měli nést vlastníci podřízených i nadřízených dluhopisů irských bank. Prvním úkolem bude přesvědčit držitele nadřízených dluhopisů, aby se podíleli na sanaci, uvedl zdroj. "Pokud to neuspěje, otázka bude znít, jak je k tomu donutit právně čistou cestou," dodal zdroj podle listu.
Zpráva zvýšila nervozitu investorů, kteří se bojí prohlubování dluhové krize v eurozóně, a srazila ceny dluhopisů irských a evropských bank. Přispěla rovněž k dalšímu zvýšení úroků z irských vládních dluhopisů na nová rekordní maxima, protože finančníci zaměnili bankovní dluhopisy za vládní. "V irském tisku se mluvilo o nějakém riziku restrukturalizace (irských) vládních dluhopisů, což by bylo významné riziko, kdyby to tak bylo," řekl agentuře Reuters analytik (38,95 GBp, -4,67%) Harvinder Sian.
Výnos desetiletého irského vládního dluhopisu vzrostl dnes dopoledne na 9,19 procenta, nejvýše od přijetí eura, ze čtvrtečních 9,02 procenta. Na nová maxima rostly rovněž úroky portugalských a španělských dluhopisů, tedy zemí, které jsou považovány za další oběť dluhové krize. Navrhované řešení irských bank může podle analytiků snížit důvěru investorů i v banky obou zemi Iberského poloostrova a irským bankám to v budoucnu podkopat možnost získat peníze.
"Když investoři ty dluhopisy kupovali, dělali to za určitých předpokladů a byla by katastrofa pro trh, kdyby ty předpoklady najednou neplatily. Ohromně by to snížilo chuť investovat do bankovních dluhopisů," řekl jeden z bankéřů, který se zabývá transakcemi na dluhopisovém trhu. Akcie irských, portugalských a španělských bank dnes dopoledne výrazně klesly.
Podle jednoho návrhu by byly dluhy bank přeměněny na akciové podíly v nich. Podle druhé možnosti by si investoři mohli vybrat, zda poskytnou bankám nový kapitál, nebo přijmou snížení hodnoty držených dluhopisů.
Kvůli sanaci bank, jejíž náklady irská vláda odhadla na nejméně 45 miliard eur, dosáhne letos rozpočtový deficit Irska 32 procent hrubého domácího produktu, což je poválečný rekord v celé Evropě. Je to důsledek kontroverzního rozhodnutí vlády z roku 2008 zaručit se po splasknutí "bubliny" růstu cen realit za všechny dluhy domácích bank, tedy nejen vklady, ale i nadřízené dluhopisy a další závazky. Opoziční strana Fine Gael, která zřejmě příští rok převezme vládu, chce, aby zátěž sanace bank sdíleli i investoři.
Bank of Ireland měla na konci června nesplacené nadřízené dluhopisy v hodnotě 31 miliard eur. Allied Irish Bank jich má za 20 miliard eur a Anglo Irish Bank za zhruba 6,5 miliardy eur.